富達調查： 疫情衝擊 1/3 女性退休存款， 1/5 儲蓄和投資反增
• 除了中國大陸，參與調查的其他市場女性退休儲蓄均較男性少，且受疫情影響減少更多，台灣地區女性受衝擊比例最高。
• 所有地區僅中國大陸市場女性自視為投資者的比率較男性高，退休儲蓄也較男性高； 日本自視為投資者的女性比例最低， 也最擔心自身財務狀況。
台北， 2021 年 8 月 12 日–富達國際於七夕情人節前夕發表《2021 年全球女性投資理財報告》，首次探討跨歐亞等地區包括台灣、香港、中國大陸、日本、英國及德國等六個市場的女性財務狀況，同時評估新冠疫情肆虐所帶來的影響。調查顯示兩性在退休儲蓄準備的差距是全球多數市場普遍的現象， 疫情使女性財務狀況更顯弱勢，然而調查中亦可見投資有助提升女性在財務方面的安全感，並有機會扭轉兩性儲蓄的差距。
根據富達國際《2021 年全球女性投資理財報告》，在參與調查的六個市場中，除了中國大陸市場外，其他五個市場女性每個月的退休儲蓄金額均較男性少，退休儲蓄的比例差距尤以德國和英國最大，皆超過五成至六成。若進一步考慮因全球疫情爆發所衍生的影響，受訪女性當中有 31%表示過去 12 個月可供儲蓄的金額減少，男性僅 26%受到影響；其中，台灣女性有35%受到衝擊，是所有地區中最多。 然而， 全球受訪女性中，亦有 22%表示過去 12 個月內儲蓄增加，主要由於疫情使得各類旅遊和休閒活動大受限制，部分女性反而多了資金可進行儲蓄和投資。
* %為男性退休儲蓄高於女性退休儲蓄的百分比。
全球受訪女性中，只有約一半（ 52%）表示有積極選擇如何儲蓄或投資， 其中又以中國大陸女性最為積極達 73%，台灣女性接近整體平均約有56%，日本女性比例則最低僅 28%。 從投資的觀點來看， 全球只有約三分之一（ 33%）的女性自視為投資者，比例遠低於男性（41%）；日本女性自視為投資者比例僅 9%， 亦最擔心自己整體財務狀況和理財能力； 台灣女性則有41%自視為投資者，略高於平均， 然而與男性自視為投資者（50%） 比例亦有顯著差異； 中國大陸則正好相反， 女性自視為投資者的比例達 60%，略多於男性（ 58%） 。
從調查可見， 中國大陸不僅是唯一地區女性自詡為投資者比例高於男性者，且整體儲蓄能力也優於男性，顯示投資使女性更有自信能掌握自身財務狀況，不僅能減輕擔憂或焦慮情緒， 並且更有信心能實現財務目標，進而有助於扭轉兩性退休儲蓄的差距。
富達投信投資部主管張翠玲建議女性不要把投資想得太複雜，就像打扮穿搭也有歷久不衰的經典百搭趨勢， 投資理財只要看準「趨勢主題」，同時記得「YES」秘訣，經過長時間的累積就能逐步達成個人的理財目標。
張翠玲表示， 「 趨勢主題」投資著重於掌握經濟或產業結構性演進，一直都是長期投資的核心，而近年來隨著全球政府和企業重視人口、環保、減碳和科技革新運用等議題，進一步讓「 趨勢主題」投資成為投資理財的顯學。 根據晨星公司研究數據，截至 2021 年 3 月的過去一年中，全球趨勢主題投資的淨流入量達 2,070億美元，大大超越了過去九年總流入量的 1,270億美元，顯示許多投資人已認知到趨勢主題投資是掌握未來長期收益的契機。
所謂「趨勢主題」投資就是關注大趨勢下相關產業的發展，建議投資人可以從「未來都市化」、「健康與共榮」、「永續生活」、及「新經濟秩序」等四大面向來觀察。例如，通訊、人工智慧、自動化和機器人技術等領域的顛覆性科技，可能導致生活和工作方式結構性轉變的「未來都市化」趨勢；人口結構改變，無論已開發市場的人口老年化或新興市場人口爆炸性的成長，加上疫情的大流行，將帶動醫療保健需求增加的「健康與共榮」趨勢；全球各地民眾對於環境保護意識的提升，將推動綠色商品與環保等創新商業模式的「永續生活」趨勢；以及全球政治、社會和經濟格局改變所帶來全新挑戰和機會的「新經濟秩序」趨勢。
看準投資方向後，就要掌握「 YES」秘訣。 Y 為「Youth」，時間是投資的關鍵優勢，從年輕時就及提早進行理財與進行退休規劃，善用複利效應是累積財富最有效率的方法之一； E 則為「 Easyway」，建立簡單且有效的投資觀念，學習觀察大趨勢，根據趨勢選擇投資主題方向，同時持續增加投資的知識、了解投資的方法； S 則是「 regularSaving」，透過定期定額進行投資，聚沙成塔成就大不同，長期下來就能實踐美好的財務未來。
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