近年來，愈來愈多台灣投資人運用多重資產型基金，衝刺市場成長動能，驅動引擎正是安聯投信引領的「收益成長策略」：先為投資人挑出好公司，再挑好資產！而美國股票、可轉債、非投資等級債各三分之一的黃金比例，讓投資人印象深刻。
根據境外基金資訊公告平台，統計到2024年6月，台灣人持有的安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)規模達新台幣7536.95億元，是國人持有金額第一的境外基金，這檔基金在全球的規模超過新台幣1.57兆元，同樣位居國人可投資的境外基金中規模第一，顯見「收益成長」這樣的投資方法深獲台灣及全球投資人青睞，在AI人工智慧浪潮下，運用這樣的投資思維AI，又會迸發出什麼新火花？
2014年引進這檔基金的安聯投信指出，一路走來，不僅希望陪伴投資人掌握收益機會，也致力為投資人擁抱大趨勢， 2018年引進安聯AI人工智慧基金，為讓投資人用基金參與AI趨勢的先行者，境外基金資訊公告平台的統計顯示，截至今年6月，國人已經投資這檔基金逾新台幣233.08億元，這檔基金在全球的資產管理規模也超過新台幣2544.61億元，加總AI和收益成長兩強團隊，在全球的管理資產規模已經逾新台幣1.82兆元*。
AI是對的趨勢，但7、8月以來科技股、AI題材的上下震盪，讓不少投資人直呼：AI股票波動不小，尤其是9月聯準會是否降息？11月美國總統大選即將登場是否有政策上的不確定性？都引發市場關注。
AI與創新是幸福的方向，但借鏡歷史經驗，身處市場的你我，常常因著波動而進進出出、錯過行情，讓投資成果打折；安聯投信建議，「用對投資方法」同時考量報酬率和波動，可以掌握收益分配，還有長期資本利得成長的空間，舉可轉債為例，就提供了不對稱的風險報酬，擁有參與公司上檔空間的機會，順勢提供下檔保護，即將在8月19日閃亮開募的安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，運用兩強團隊深厚的操盤智慧，要讓投資人參與AI大趨勢也能做好風險控管。
*資料來源：境外基金資訊公告平台，統計至2024年6月。截至 2024年6月，1.82兆係加總安聯收益成長策略（逾1.57兆元）、安聯AI人工智慧策略（逾2500億元）兩檔境外基金的基金規模。安聯環球投資與Voya Investment Management (Voya IM)已成為長期策略夥伴，因此自2022年7月25日起，本投資團隊已轉換至Voya IM旗下，且 Voya IM成為本基金之投資經理。安聯環球投資透過過渡期間營運服務協議持續提供Voya IM資訊及服務。
【安聯投信廣告文宣】【安聯投信 獨立經營管理】本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。非投資等級債券基金適合欲參與資產具長期增長潛力之投資人。相較於公債與投資級債券，非投資等級債券波動較高，投資人進場布局宜謹慎考量。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金可能投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人投資前須留意相關風險。安聯投信總代理之盧森堡系列基金(AGIF)及其發行之境內基金，配息級別之配息可能由基金的收益或本金中支付(AMg2級別除外)，或配息前未先扣除應負擔之相關費用(如AMg、BMg、AMf、BMf等級別)。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。AMf/BMf固定月配類股的配息預期包括來自該級別之資本利得及淨收益，並按每股資產淨值的某一定百分比計算配息，故每期發放的每股配息金額會有變動。因每股資產淨值每日會有變化，採用的百分比雖一致，但每次實際配息金額可能不同，且百分比率並非保證不調整，固定月配類股於績效為負值之期間，配息通常仍會持續配發且此舉可能會加快投資價值下跌的速度，又因配息採一定百分比計算而非與收益或資本利得連動，故有相對高的可能性會侵蝕本金，若配息金額可能會大於此級別的已實現資本利得及其他淨收益，將導致侵蝕本金。如因配息類股規模大幅減少至一定程度時，境外基金之董事會得依其評估主動將該類股併入同基金之其它配息類股。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本公司於公司網站揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢，投資人於申購時應謹慎考量。有關境內配息級別受益權單位原則上將每月進行收益分配評估，決定應分配之收益金額，惟不保證每月均執行分配。分配金額若未達新台幣300元、未達美元100元、未達人民幣600元時，當月不予分配；若為銷售機構分配金額未達一定金額時，當月不予分配，並將收益分配再申購配息級別受益權單位，該部分之申購手續費為零，除銀行特定金錢信託外，將轉入再投資。經理公司為避免新臺幣及人民幣兌美元的匯率波動所衍生之匯率風險而影響新臺幣計價(避險)及人民幣計價(避險)各類型受益權單位淨資產價值，經理公司將持續就新臺幣計價(避險)及人民幣計價(避險)各類型受益權單位資產進行匯率避險交易，惟匯率避險交易僅能適度降低匯率波動對該受益權單位淨資產價值之影響，故倘若新臺幣及人民幣相對於美元匯率上升，此等避險可能為該等投資人提供獲利報酬；反之，則亦可能造成投資人之損失。此外，任何匯率避險交易所衍生之結匯成本均依新臺幣計價(避險)及人民幣計價(避險)各類型受益權單位受益人按比例負擔。基金投資地區包含中國及香港，可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動，以及市場機制不如已開發市場健全，產生流動性不足風險，而使資產價值受不同程度之影響，投資前請詳閱基金公開說明書有關投資風險之說明。在國內募集及銷售之境外基金，投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十。本基金可投資於轉換公司債，由於轉換公司債同時兼具債券與股票之特性，因此除利率風險、流動性風險及信用風險外，還可能因標的股票價格波動而造成該轉換公司債之價格波動，此外，非投資等級或未經信用評等之轉換公司債所承受之信用風險相對較高。基金如投資於固定收益商品，其投資風險包括但不限於信用風險、利率風險、流動性風險及交易可能受限制之風險等。經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度，以致影響投資價值。一般而言，當名目利率走升時，固定收益投資工具(含空頭部位)之價值可能下降，反之可則可能上升。流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款。新興市場證券之波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度通常低於已開發國家，可能影響本基金所投資地區之有價證券價格波動，而使資產價值受不同程度影響。若為BT累積/BM穩定月收/BMg穩定月收總收益/BMg7月收總收益/BMf固定月配類股，該類股申購手續費雖可遞延收取，惟需支付最高為每年基金淨資產價值1%之分銷費，該分銷費已包含於單一行政管理費中(分銷費可能造成該級別實際負擔費用增加，此費用已反映於每日基金淨值中)。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。本文提及個股僅為說明之用，不代表本基金之必然持股，亦不代表任何金融商品之推介。基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人須自負盈虧。安聯證券投資信託股份有限公司 | 地址：台北市104016中山北路2段42號8樓 | 客服專線：(02)8770-9828（AdMaster：3767607）
