台中銀萬保貨幣市場基金十二月份市場評論

貨幣市場方面，12月份因為年底，因此在交易商調度保守的情況下，市場資金呈現持平至偏緊的狀況，因此短期利率在近期區間高檔。12月底時銀行隔夜拆利率為0.084％。短票利率方面，在12月底時，短票利率約為0.32％~0.36％。附條件交易利率方面，與證券商承作之公債附條件交易利率為0.19％~0.21％；與票券商承作公債附條件交易利率為0.12％~0.18％；證券商公司債附條件交易利率為0.21％~0.32％；票券商公司債附條件交易利率為0.13％~0.20％附近。央行公開市場操作部分，自110年12月1日至30日央行定期存單到期金額總計為87,763.10億元，發行金額為87,898.80億元，在此期間淨增加135.70億元。截至110年12月30日止，央行定期存單未到期餘額為93,236.50億元。此外、截至11月底止投資國內的貨幣市場基金規模為8,697.09億元，較前月的8,770.40億元減少73.31億元。展望1月份，因為農曆年前，年前市場資金將呈現偏緊狀況，短期利率會在近期區間高點。銀行隔拆加權平均利率主要會在0.075％~0.095％附近，與證券商承作的公債附條件交易利率主要會在0.18％~0.25附近。