台中銀萬保貨幣市場基金五月份市場評論

市場評論貨幣市場方面，5月份市場資金大致呈現持平狀況，因此短期利率在近期區間內，5月份銀行隔夜拆款利率在最高為0.186％，最低為0.180％，5底時為0.18％。央行公開市場操作部分，自111年5月1日至31日央行定期存單到期金額總計為62,462.95億元，發行金額為62,440.50億元，在此期間淨減少22.45億元。截至111年5月31日止，央行定期存單未到期餘額為90,251.20億元。

截至111年4底止投資國內的貨幣市場基金規模為7,929.01億元，較前月的8,109.50億元減少180.49億元。展望6月份，預計市場資金應會呈現持平狀況，但央行在6月份將召開理監事會議，因此還需視央行貨幣政策的方向，屆時短期利率才會有明確的走向，因此在理監事會議前短率會在近期區間內，但還須視股匯市的變化、央行公開市場狀況、及外資資金流向而定。銀行隔拆加權平均利率主要會在0.16％~0.23％附近。預估附條件交易利率主要在0.28%-0.45%附近。