FED 在 6 月份如預期暫停升息，維持政策利率區間在 5%-5.25%，是自去年 3 月以來連續升息 10 次後的首次暫停，升息循環已進入尾聲。聯準會銀行壓力測試全員通過，但仍不應輕忽個別銀行風險。 AI 概念熱潮帶動下，股市繼續以科技巨頭為主角。短期經濟數據向好及通膨降溫給予股市機會，但位於高檔的行情仍須保持謹慎，未來經濟數據、升息預期、區域性中小銀行狀況、信用緊縮、商業地產風險、人工智慧發展與監管為關注重點，預期股債匯市波動狀況仍將持續。基金以多重資產配置兼顧投資機會與降低風險，股票部位掌握潛在資本利得，分散在科技、消費、高股息、公用事業等；債券部位配置在投資等級公司債和公債，平衡波動，提供穩定利息收入，亦有公債利率下降時資本利得機會。可同時掌握股債潛在上漲機會，也能保護下檔波動風險，和擁有每月穩定配息收入等多重優勢。