貨幣市場方面，1月份因為農曆年前，因此通貨發行逐漸增加的情況下，交易商調度保守，因此市場資金呈現持平至偏緊狀況，短期利率在近期區間偏高水準。1月底時銀行隔夜拆利率為0.142％。短票利率方面，在1月底時，短票利率約為0.32％~0.34％。附條件交易利率方面，與證券商承作之公債附條件交易利率為0.20％~0.22％；與票券商承作公債附條件交易利率為0.15％~0.18％；證券商公司債附條件交易利率為0.30％~0.32％；票券商公司債附條件交易利率為0.17％~0.20％附近。央行公開市場操作部分，自111年1月1日至28日央行定期存單到期金額總計為72,967.10億元，發行金額為69,688.05億元，在此期間淨減少3,279.05億元。截至111年1月28日止，央行定期存單未到期餘額為89,957.45億元。此外、截至110年12月底止投資國內的貨幣市場基金規模為8,514.13億元，較前月的8,697.09億元減少182.95億元。展望2月份，農曆年後，通貨回籠，因此市場資金將轉為寬鬆狀況，短期利率會較農曆年前向下。銀行隔拆加權平均利率主要會在0.075％~0.095％附近，與證券商承作的公債附條件交易利率預計主要會在0.17％~0.25附近。