Envestnet
ENV
成立日期：1999年
上市日期：2010年
經營項目/產品：
該公司是美國的金融科技公司，專精於應用資訊科技技術，及解決方案，支援理財顧問，與金融服務供應商客戶，協助客戶數位轉型財富管理業務，該公司再透過定期收取平台服務的訂閱費，賺取收益。
旗下業務分為兩大部門，分別為：
Envestnet財富方案 佔總營收85%
提供整套財富管理軟體、工具及服務，支援理財顧問、銀行、註冊投資顧問(RIA)、與機構型客戶，協助客戶傳遞智慧金融服務至終端客戶，同時更有效率地營運自家業務。部門供應的服務包含財務策畫、風險評估工具、投資策略與方案、資產分配模型、研究、投資組合建立、帳戶管理、客製化費用計費、稅務管理，以及資料分析等服務。部門涵蓋Envestnet Enterprise財富管理平台、Envestnet MoneyGuide財務規劃方案、Envestnet PMC投資方案顧問用研究與諮詢服務，以及Envestnet Redi2營收管理，與費用計費方案等品牌產品。
Envestnet資料與分析 佔總營收15%
提供客戶領銜的資料整合，及智慧平台，促進客戶於數位金融服務領域的資料連接性，與商業智慧能力，協助客戶捕捉、整理、並聚合可用於金融應用、報告、市場研究分析，與應用程式介面(API)的大型消費者許可客戶機構存取資料，同時協助客戶傳遞智慧金融服務至終端客戶。部門主要服務四大類型客戶，分別為：金融機構、財務顧問與機構、市場智慧與分析供應商，與金融科技公司。
總公司位置及全球據點：
該公司總部位於美國賓夕法尼亞州切斯特郡Berwyn。
同時於科羅拉多州丹佛、北卡羅萊納州洛里、維吉尼亞州里奇蒙、麻薩諸塞州波士頓、加利福尼亞州聖馬刁、英國、澳洲，以及印度等地設有辦公室。
競爭情況：
該公司競爭對象為其他大牌金融科技，或是附設財富管理平台服務的技術公司，如FNZ、BlackRock旗下的Aladdin Wealth、埃森哲Accenture，以及高知特Cognizant等公司。
產業地位，銷售概況：
該公司是美國領銜的金融科技公司，截止至2022年，服務約十萬六千位顧問，與約六千九百間公司，其中包含十六間美國二十大銀行，四十七間美國五十大財富管理與經紀公司。
依據業務性質來看，經常性收入佔總營收98%，專業服務及其他收入共佔2%，其中，經常性收入可分為基於資產，與基於訂閱兩類型，基於資產型收入主要由該公司的客製化平台的服務收費組成，服務項目包含投資組合診斷、投資模型管理、再平衡與交易，以及組合效能報告與監控方案等服務，佔總營收59.5%；基於訂閱型收入則由該公司的財富管理，與財務健康技術平台的訂閱費組成，佔總營收38.5%。
產品銷售的主要客戶及管道：
該公司主要客戶為有使用數位平台、工具及方案需求的金融單位，如銀行、信用合作社、財富管理財務顧問及機構、研究與分析公司，以及其他金融科技公司等族群。該公司透過自家團隊，直接與客戶進行業務往來，服務客戶。
研發及投資的方向：
該公司透過收購的管道，擴大業務規模。
於2022年5月收購401kplans.com LLC公司，401kplans.com營運數位401(k)退休福利計畫市集，精簡財務顧問，與第三方管理人員之間的退休計畫經銷，與盡責查證程序。該公司將401kplans.com納入Envestnet財富方案部門，展望以此加強退休計畫產業業務，並給予財務顧問更無縫、更具生產力的使用體驗，協助顧問們購買、比較，並挑選自家客戶最適用的退休計畫。
於2022年7月收購Truelytics公司，Truelytics是顧問過渡管理平台營運公司，應用端到端資料驅動系統，協助財富管理，與保險公司發展，並維持諮詢業務，同時降低與顧問過渡相關的支出。該公司將Truelytics納入Envestnet資料與分析部門，展望以此結合雙方資料捕捉與分析技術，進一步於生態系統中，支援顧問型客戶。
於2022年7月收購Redi2 Technologies公司，Redi2提供客戶收入管理，與主持收費計費解決方案，旗下平台協助客戶計算收費、發行發票、大筆支出與會計，以及計費合規驗證等程序。該公司將Redi2納入Envestnet財富管理部門運作。
