親子理財需求持續發酵，因應而生的理財商品也越來越多，如何挑選才能讓投資事半功倍？「鉅亨買基金」認為關鍵在選對投資機制！根據「鉅亨買基金」的統計，運用單筆加定期定額方式的投資報酬，各天期的表現都比單純定期定額更好。「鉅亨好日子」即首創單筆加定期定額投資機制，是投資人打造親子理財更有利的投資工具。
「鉅亨買基金」指出，目前市面上的親子理財商品幾乎是以定期定額方式進行，雖然可紀律投資，但以效益來說，運用單筆加定期定額更易達成理財目標。「鉅亨買基金」根據歷史數據回測，每月定期定額5,000元，15年及20年分別可累積169萬及279萬元，報酬率分別為87.6%及132.2%，但單筆投入10萬元加上每月定期定額5,000元，同樣期間所累積的資產則有200萬及323萬元，報酬率分別可達99.7%及148.2%，隨時間越長，報酬表現的差距也越大，更有望以接近翻倍的績效存到孩子的教育金。
鉅亨買基金總經理張榮仁也提醒，親子理財屬長期投資規劃，而目前市面上親子理財多採單一基金方式，較易有風險集中的問題，「鉅亨好日子」則是強調資產配置的組合式投資，除了可以更多元參與市場，也有助分散風險。「鉅亨好日子」依報酬率與波動度高低，提供「衝刺好日子」、「發展好日子」及「守護好日子」三種投資組合，投資人評估風險承受度及期望報酬後選擇其中一種投資組合，再進一步從中挑選3檔基金，即可輕鬆展開親子理財規劃。
張榮仁表示，養育孩子是一個充滿喜悅的過程，但隨之而來的經濟負擔也不能忽略。「鉅亨好日子」的投資組合具資產配置及風險分散的概念，單筆加定期交易機制更能有效快速累積財富，相當適合做親子理財工具，甚至是一般投資作為資產增值使用。
「鉅亨買基金」目前正推出優惠方案，投資人在年底前申購「鉅亨好日子」，享單筆0手續費及定期定額終身0手續費。張榮仁建議，投資人不妨趁此優惠方案，協助打造孩子的未來教育資金，為下一代建置優質的投資計劃。
單筆+定期定額報酬表現較優異
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，採標普 500 指數，資料期間為 1950/1-2023/6。在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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