2024年1月份銀行體系資金儘管近農曆年關，仍呈寬鬆未受影響，且壽險及投信端資金供應亦相當充沛，加上短票發行量縮，在券源有限下，短率逐步下滑至區間低檔水準。回顧整月市場利率成交狀況，公司債RP成交在1.25%-1.36%，
30天期免保短期票券成交在1.43%~1.52%區間，與前月相比，低檔呈持平及下滑2bps，高檔則分別較上月走低2bps及6bps。
中央銀行於去年第四季理監事會議維持利率不變，主因考量通膨已見回降及去年經濟表現不如預期，其預估2024年CPI及核心CPI將降至1.89%、
1.83%水準，而受基期較低因素影響，
2024年GDP呈逐季下滑，預估達3.08%，因此在通膨狀況及經濟成長表現等綜合評估下，預期央行貨幣政策在2024年第二季理監事會議前仍將維持現行緊縮政策。本基金操作策略將以投資標的之安全性為優先考量，並注意流動性風險，視基金申贖狀況、市場資金情勢變化，進行投組配置。
